{"id":83792,"date":"2026-04-24T00:01:00","date_gmt":"2026-04-24T06:01:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.opinionpublica.tv\/portada\/?p=83792"},"modified":"2026-04-23T19:16:13","modified_gmt":"2026-04-24T01:16:13","slug":"cuentas-mulas-que-son-y-como-funciona-esta-modalidad-de-fraude","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.opinionpublica.tv\/portada\/cuentas-mulas-que-son-y-como-funciona-esta-modalidad-de-fraude\/","title":{"rendered":"\u00abCuentas mulas\u00bb: \u00bfQu\u00e9 son y c\u00f3mo funciona esta modalidad de fraude?"},"content":{"rendered":"\n
\"%22cuentas<\/figure>\n\n\n\n

Las llamadas \u2018cuentas mulas\u2019 representaron 11 por ciento de los principales tipos de fraude en los que se comete de primera mano la actividad il\u00edcita el a\u00f1o pasado en M\u00e9xico y Latinoam\u00e9rica, pero el uso de cuentas de terceros para mover dinero il\u00edcito se consolid\u00f3 como una pr\u00e1ctica frecuente dentro de los esquemas de lavado de fondos, alert\u00f3 un reporte global de Sumsub.<\/p>\n\n\n\n

El Reporte de Fraude de Identidad 2025-2026 mostr\u00f3 que casi una de cada tres personas en Am\u00e9rica Latina afirma haber sido contactada para mover dinero sospechoso a trav\u00e9s de su cuenta, es decir, el reclutamiento ya no es espor\u00e1dico y es una pr\u00e1ctica activa.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo funcionan las cuentas mulas?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Las redes criminales reclutan estudiantes, trabajadores o personas en situaci\u00f3n vulnerable para prestar sus cuentas a cambio de una comisi\u00f3n. Otras veces usan identidades robadas o sint\u00e9ticas para abrir cuentas nuevas.<\/p>\n\n\n\n

\u201cEl uso de \u2018cuentas mulas\u2019 en fraudes bancarios no solo sirve para mover dinero; sirve para fragmentarlo, ocultarlo y darle apariencia de actividad leg\u00edtima. Por eso, detectarlas a tiempo exige entender la red completa de relaciones entre cuentas, dispositivos y destinos\u201d, explic\u00f3 Javier Herrera, gerente de preventa de monitoreo de transacciones en Am\u00e9rica de la firma.<\/p>\n\n\n\n

Expuso que el fraude de identidad se ha vuelto m\u00e1s sofisticado. Las organizaciones combinan phishing automatizado, deepfakes y documentos manipulados para abrir cuentas que parecen leg\u00edtimas. Eso ampl\u00eda la capacidad de escalar operaciones sin depender solo de las personas reclutadas.<\/p>\n\n\n\n

\u201cCuando fraude y prevenci\u00f3n de lavado se gestionan por separado, las redes criminales aprovechan los huecos entre herramientas, equipos y tiempos de respuesta. El uso de cuentas mulas en fraudes bancarios obliga a conectar identidad, dispositivo, transacci\u00f3n y relaciones entre cuentas en un mismo caso\u201d, anot\u00f3.<\/p>\n\n\n\n

Entre las se\u00f1ales t\u00edpicas de una cuenta mula, explic\u00f3, est\u00e1n que entra dinero y sale casi de inmediato, los montos suelen ser peque\u00f1os o medianos, pero repetidos; existen transferencias hacia varias cuentas conectadas entre s\u00ed, aparecen v\u00ednculos nuevos con cuentas o destinos de alto riesgo y cambian los dispositivos, las sesiones o los patrones de acceso sin l\u00f3gica comercial clara.<\/p>\n\n\n\n

Con informaci\u00f3n de El Financiero<\/em>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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